IKZE – prosty sposób na oszczędzanie na emeryturę i niższy podatek
Coraz częściej słyszymy, że emerytura z ZUS może nie wystarczyć. Dlatego warto samemu zadbać o swoją przyszłość. Obok IKE (Indywidualne Konto Emerytalne), jednym z najlepszych sposobów jest IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. To rozwiązanie, które pozwala oszczędzać na emeryturę i jednocześnie zmniejszyć podatek już dziś.
Co to jest IKZE?
IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) to specjalne konto, na którym możesz regularnie albo ad hoc odkładać pieniądze na przyszłość. W odróżnieniu od zwykłego konta oszczędnościowego, IKZE daje Ci realne korzyści podatkowe i szansę na większe zyski, jeśli wybierzesz np. fundusz inwestycyjny (pod warunkiem zaakceptowania określonego poziomu ryzyka).
Twoje wpłaty są inwestowane – pieniądze mogą pracować na rynku kapitałowym, w obligacjach lub akcjach. Ty sam decydujesz, jak bardzo chcesz ryzykować i jakie zyski Cię interesują.
Dlaczego warto mieć IKZE?
Powodów jest co najmniej kilka. IKZE to oszczędzanie z bonusem od państwa. Oszczędności mogą wynieść nawet do kilku tysięcy zł! Sprawdź konkretne kwoty.
Oto najważniejsze zalety:
- Ulga podatkowa IKZE
Swoje wpłaty możesz odliczyć od dochodu w rocznym PIT. To oznacza, że płacisz mniejszy podatek lub dostajesz wyższy zwrot.
Przykład: wpłacasz 10 000 zł, a Twoja stawka podatku to 12%. W portfelu zostaje Ci 1 200 zł więcej! - Brak podatku od zysków na emeryturze
Mówiąc krótko - w IKZE nie płacisz podatku od dochodów kapitałowych. To kolejna realna oszczędność. - Elastyczność i bezpieczeństwo
Wpłacasz, kiedy chcesz - co miesiąc, raz w roku lub wtedy, gdy masz wolne środki. Samodzielnie wybierasz formę inwestycji - np. fundusz inwestycyjny, który może pomnażać Twój kapitał. - Realna kontrola nad przyszłością
Masz świadomość, że Twoje pieniądze pracują na Twoją przyszłą emeryturę. Nie jesteś zdany wyłącznie na ZUS. To daje poczucie bezpieczeństwa i niezależności.
Komu opłaca się IKZE?
IKZE opłaca się każdemu, kto płaci podatki i myśli o swoim zabezpieczeniu na przyszłość: osobom pracującym na etacie, przedsiębiorcom, freelancerom i samozatrudnionym, wszystkim, którzy chcą zmniejszyć PIT i oszczędzać część dochodów. Dzięki uldze podatkowej zyskujesz już teraz, a inwestując regularnie – budujesz dodatkowe źródło dochodu na emeryturę.
IKZE – korzyści finansowe i niefinansowe
Korzyści finansowe:
- ulga podatkowa IKZE,
- brak podatku od zysków,
- potencjalne zyski z inwestycji,
- konsekwentne budowanie kapitału.
Korzyści niefinansowe:
- spokój o przyszłość,
- większe poczucie bezpieczeństwa,
- niezależność od systemu emerytalnego.
Podsumowanie
IKZE to prosty i skuteczny sposób na oszczędzanie na emeryturę.
Dzięki uldze podatkowej, elastycznym wpłatom i możliwości wyboru strategii inwestowania – możesz realnie zwiększyć swoje oszczędności i zapewnić sobie lepszą przyszłość.
Nie trzeba być ekspertem od finansów. Wystarczy chęć zadbania o siebie.
Zacznij odkładać już dziś – nawet małe kwoty robią dużą różnicę, gdy da się im czas na wzrost.
W Esaliens TFI Twoje wpłaty są inwestowane w fundusze inwestycyjne, które mają potencjał pomnażania kapitału w długim terminie. Dzięki temu Twoje pieniądze nie tylko leżą na koncie, ale pracują dla Ciebie – w akcjach, obligacjach i innych instrumentach finansowych, w zależności od wybranego funduszu.
Dlaczego warto wybrać IKZE w Esaliens TFI?
Esaliens TFI to jedno z najbardziej doświadczonych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Polsce. Oferuje proste rozwiązanie dla każdego, kto chce oszczędzać z głową i z korzyścią podatkową. Twoje środki w IKZE Esaliens inwestują doświadczeni specjaliści. Możesz wybrać fundusz dopasowany do swojego profilu – od tych o niskim ryzyku inwestycyjnym po bardziej dynamiczne.
Wszystko załatwisz przez internet – możesz obserwować wyniki funduszy, dokonywać wpłat i kontrolować swoje oszczędności z poziomu konta online Esaliens24.
Jak działa IKZE krok po kroku?
- Otwierasz konto IKZE w Esaliens TFI (online lub w punkcie obsługi klienta).
- Wpłacasz środki – regularnie lub wtedy, gdy możesz i chcesz.
- Twoje pieniądze są inwestowane w wybrane fundusze inwestycyjne.
- Każdego roku w rocznym zeznaniu PIT odliczasz sumę swoich wpłat z poprzedniego roku i obniżasz podstawę opodatkowania.
- Po ukończeniu 65 lat korzystasz z oszczędności (przy wypłacie obowiązuje zryczałtowany podatek od od całości oszczędności).
IKZE to połączenie oszczędzania na emeryturę lub dowolny inny cel i inwestowania z korzyścią podatkową. To rozwiązanie dla tych, którzy myślą przyszłościowo, ale chcą też mieć zysk już teraz – w postaci niższego podatku. Nie musisz mieć wiedzy o finansach, wystarczy, że chcesz zadbać o siebie i odkładać regularnie, choćby niewielkie kwoty.
Z IKZE każda złotówka pracuje na Twoją przyszłość.